Em maio de 2019 começou a ser negociada a nova ETF de Renda Fixa, com o código IMAB11.
Se você já investe dinheiro e tem DÚVIDAS sobre esse ativo…
Precisa continuar lendo e conferir 10 perguntas e respostas que um investidor atento precisa saber, antes de investir!
1. O que significa ETF?
Essa é uma sigla para o termo em inglês: exchange–traded fund
De maneira bem simples, é a possibilidade de comprar parte de um conjunto de ativos, previamente definidos, através da bolsa de valores, da mesma forma como se negociam ações, via homebroker.
2. O que é ETF de Renda Fixa?
Na bolsa, há anos, já existe a ETF de Renda Variável, que segue o Índice Bovespa, com código BOVA11.
A novidade é que agora lançaram uma ETF de Renda Fixa…
em que o conjunto de ativos que ela busca seguir são títulos públicos indexados ao IPCA (NTN-Bs), com o código IMAB11.
3. O que significa o índice IMA-B da Anbima?
A Anbima é uma associação de instituições financeiras que, dentre várias atividades, presta um serviço de calcular índices de títulos públicos.
Da mesma forma que o “Termômetro” das ações negociadas em Bolsa é o IBOVESPA.
O índice que mede o desempenho de títulos públicos indexados ao IPCA, é chamado de IMA-B.
É sobre esse índice que a ETF de Renda Fixa se baseia.
4. ETF de Renda Fixa e Tesouro Direto são a mesma coisa?
Resposta rápida: NÃO.
No Tesouro Direto é possível comprar títulos indexados à Selic, Prefixados ou IPCA.
A nova ETF de Renda Fixa diz respeito somente a títulos indexados ao IPCA.
E mais: o índice IMA-B não leva em conta títulos negociados no Tesouro Direto, mas no sistema SELIC.
Tanto é que NTN-Bs no Tesouro Direto estão sempre disponíveis de 2 a 4 vencimentos.
Já o índice IMA-B leva em conta mais de 10 vencimentos.
5. Qual a Diferença entre Tesouro Direto e Selic?
A maioria dos pequenos investidores tem acesso a títulos públicos somente através do Tesouro Direto, que é uma parceria entre o Tesouro Nacional e a Bolsa.
Porém, antes mesmo do Tesouro Direto ser criado, os títulos públicos já eram negociados no Sistema SELIC – tanto é que o nome popular “Taxa Selic” vem desse fato.
O ambiente da Selic é dominado por grandes instituições financeiras e possui títulos que não são negociados no Tesouro Direto.
Tanto que muitas das NTN-Bs consideradas no cálculo do índice IMA-B, não são possíveis de serem compradas via Tesouro Direto.
6. Como Investir na ETF de Renda Fixa?
Os requisitos necessários são os mesmos para ações: ter conta em uma corretora e acesso ao homebroker.
O código de negociação é IMAB11.
Sendo o valor mínimo investido inferior a R$100,00.
Na semana de lançamento a cota estava em torno de R$67,00.
7. Qual a Rentabilidade passada do IMA-B?
Para ter uma ideia sobre como a ETF de Renda Fixa teria “performado” caso já existisse no passado, vejamos a rentabilidade de seu índice de referência IMA-B dos últimos 5 anos…
Olha que baile teria dado em uma aplicação no Tesouro Selic.
E mais, nesse mesmo período o IMA-B teria superado também o Ibovespa e o índice IFIX que mede o desempenho de fundos imobiliários.
8. Qual o RISCO da ETF de Renda Fixa IMAB11?
Mais uma vez, uma possibilidade é comparar o histórico de volatilidade do IMA-B com outros ativos.
Veja a figura abaixo.
Veja, que o nível de risco dessa nova ETF tende a ser bem menor que os da mesma classe, negociados no Tesouro Direto (IPCAs vencimento 2024 e 2035), e também que o índice médio da ações IBOVESPA.
Ou seja: rentabilidade super bacana e risco moderado.
9. Quais os custos de negociar o IMAB11?
A taxa de administração cobrada pela instituição coordenadora do fundo IMAB11, a Itaú Asset Management, é de 0,25% ao ano.
Exatamente o valor que se paga no Tesouro Direto, pela custódia da Bolsa.
Também é preciso ficar atento aos custos da corretora.
Atualmente, muitas isentam corretagem para operações no homebroker.
10. Como ter acesso a mais informações sobre essa nova ETF?
Diante de muita falta de informação sobre a nova ETF, decidi preparar um material SENSACIONAL.
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Prof. Elisson de Andrade
